עמית
מעסיק
Logoלחץ למעבר לדף הבית
קרן השתלמות - אקדמיים במחר שאלות ותשובות

קרנות השתלמות – כל מה שאתה צריך לדעת!

מהי קרן השתלמות?

קרן השתלמות היא מכשיר חיסכון לתקופה של 6 שנים, המאפשר לשכירים ועצמאיים ליהנות מחיסכון הוני ונזיל בתום תקופה.

בחיסכון זה, העובד והמעביד מפקידים כספים מידי חודש בהתאם לתקרת ההפקדה הקבועה בחוק וביחס לגובה השכר של העובד.

מהם שיעורי ההפקדה המקובלים בקרן השתלמות  ?

שכיר

עמית-עצמאי

ההפקדה המרבית המזכה בהטבת מס הכנסה במעמד ההפקדה היא 4.5% מההכנסה, עד להכנסה של 260,000 ש"ח בשנת 2017, כאשר ההוצאה מוכרת כבר מהשקל הראשון התקרה השנתית על סך כל ההפקדות עומדת על סכום של 11,700 ₪. על הפקדות מעבר לכך, תשלמו מס הכנסה במעמד ההפקדה. הפקדות בגין שכר העולה על התקרה בסך 18,240 או בגין שנים קודמות אינן נהנות מהטבות מס ומהוות הכנסה לעובד.

 

7% מתוך ההפקדה יהיו מוכרים כהוצאה האם מותר לבצע הפקדה אחרי שהקרן מגיעה לתום תקופה של 6 שנים?

בהחלט. קרן השתלמות לאקדמאים תמשיך להיות נזילה ותעמוד לרשותך בכל עת.

 

האם ניתן לממש מלגת השתלמות בארץ או בחו"ל ?

 בהחלט. קיימים טפסים ייעודיים לנוהל הגשת מלגת לימודים בארץ או בחו"ל.(טופס מלגת התשלמות)

 

מי קובע את המוטב במקרה מוות?

העמית קובע את המוטב בקרן על ידי הוראה לקביעת מוטבים בתהליך ההצטרפות ולאחריו. ניתן לשנות זהות של כל מוטב בכל עת ע"י מילוי טופס ( לטופס מינוי מוטבים). במידה והעמית לא קבע מוטבים, הקרן תשלם את הכספים ליורשים החוקיים ע"פ דין.

 

מהם 5 הפרמטרים החשובים בבחירת קרן השתלמות?

 

מה מייחד את  קרן ההשתלמות לאקדמאים?

 

יש לי קרן השתלמות אחרת ואני רוצה לעבור לקרן השתלמות לאקדמאים? .

 האם אפשר ואיך?

חוק הפיקוח על נכסים פיננסיים (קופות גמל) מתיר לעובד להעביר את כספי קרן ההשתלמות שלו לקרן השתלמות חדשה, בכל עת שיבחר. ההעברה נעשית תוך שמירה על הוותק שנצבר בקרן הקודמת.

באפשרותך לפנות ישירות למחלקת שירות לקוחות בטלפון 073-2790001 לקבלת הסבר. להעברת כספים ( לטופס העברה)

מהם דמי הניהול בקרן השתלמות לאקדמאים?

קרן השתלמות לאקדמאים מנהלת את כספי העמיתים על פי הוצאות בפועל ( ניהול השקעות, שירות, שיווק ותפעול כיו"ב) ולא ע"פ רווחיות לבעלי מניות ולכן דמי הניהול מחושבים כל שנה בנפרד. כמו כן, דמי הניהול אחידים לכל העמיתים.

 במהלך השנים האחרונות שיעור דמי הניהול השנתיים עמד על 0.22-0.25% בלבד.

מי מנהל את הכספים בקרן השתלמות לאקדמאים?

הקרן בחרה 3 מנהלי השקעות וותיקים ובולטים בישראל לטובת ניהול ההשקעות של הקרן. נכון לשנת 2017 , מנהלי ההשקעות הינם : אינפיניטי, פסגות ,איי.בי.איי. הקרן בוחנת בצורה שוטפת את הביצועים של מנהלי ההשקעות, ובמידת הצורך מבצעת שינוים בהתאם.

 

איך ניתן לבחור את מסלול ההשקעה שמתאים לי?

קרן השתלמות לאקדמאים מציעה מסלולי השקעות שונים בהם ניתן לנהל את כספי ההשתלמות ברמת סיכון נמוכה עד גבוהה ,לרבות מעבר בין מסלולי ההשקעות ללא עלות ובצורה פשוטה .מערך השיווק המקצועי שלנו ישמח לעמוד לשירותכם בבחירת מסלול ההשקעות.

 

כיצד ניתן להתעדכן ביתרות הכספיות שצברתי?

אנו מעמידים לטובת העמיתים מערכת ידידותית ומתקדמת לקבלת מידע עדכני ואישי אודות האישי החשבון בקרן.

פרטים ניתן למצוא באזור האישי באתר האינטרנט של הקרן ( כניסה לחשבון)

אודות הקרן
תשואות ודמי ניהול
שירות לקוחות
טפסים
תיאום פגישה
צור קשר
סגור
,
,
סגור
נשמח לעמוד לשירותך
סיבת הפנייה:
סגור
מבטיחים לא להפציץ לך את האינבוקס!